De acuerdo con la legislación vigente en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, Sas3 Rent S.L. ha establecido una política expresa de admisión de clientes. Dicha política incluye una descripción de aquellos tipos de clientes que pueden presentar un riesgo superior al riesgo promedio, en función de su procedencia o residencia y de su condición de persona con responsabilidad pública.
Tal como se expone a continuación, se adoptan precauciones reforzadas respecto de aquellos clientes que presenten un riesgo superior al riesgo promedio.
Clientes no admitidos
Por motivos de control del riesgo de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, no se dan de alta nuevos clientes que se engloben en alguna o varias de las siguientes categorías:
- Personas incluidas en listas internacionales de sanciones u otras listas oficiales.
- Personas sobre las que se disponga de información que permita deducir su relación con actividades delictivas, especialmente vinculadas al narcotráfico, terrorismo o crimen organizado.
- Personas que desarrollen actividades cuya naturaleza impida verificar la legitimidad de las mismas o la procedencia de los fondos.
- Personas que rehúsen facilitar la información o documentación requerida o respecto de las cuales existan dudas sobre su veracidad.
- Personas que no aporten la documentación necesaria para una correcta identificación del titular o titular real.
- Personas que presenten documentación manifiestamente falsa o cuya legalidad, legitimidad o integridad no pueda garantizarse.
- Personas que se nieguen a facilitar información relativa a la actividad económica o a la procedencia de los fondos, así como sobre el propósito de la relación comercial.
- Clientes cuya actividad requiera autorización administrativa para operar (como casinos, juegos de azar, apuestas o cambio de divisas) y no dispongan de dicha autorización.
- Personas jurídicas cuya estructura de propiedad o control no pueda determinarse de forma clara.
Requisitos económicos
Además, no podrán ser admitidos como clientes aquellos que no cumplan los siguientes requisitos económicos:
- Acreditar ahorros equivalentes al 30% del precio del inmueble en caso de primera residencia.
- Acreditar ahorros equivalentes al 40% del precio del inmueble en caso de segunda residencia.
- Acreditar capacidad de pago suficiente para la financiación bancaria necesaria para la adquisición del inmueble, en su caso.